岗位描述（节选）
1、资产质量预测： 负责维护并不断优化公司及各分渠道的资产质量预测模型，评估项目的全生命周期预期损失；
2、组合调配建议：预测公司各项风险指标达成情况（包括迁徙率、损失率、不良率等），结合盈利情况提出组合调配方案；
3、减值管理：负责信贷资产减值损失的管理，引入预期信用损失法，并执行减值计算、模型优化，完成审计、监管各项要求；
4、资产监控及预警：完善公司资产监控报表体系，建立有效预警机制；
5、资产风险分类： 主导信贷资产的风险分类工作，更新风险分类制度、标准，撰写系统升级需求。
【任职要求】
1、本科及以上学历，金融、数学、统计相关专业优先；
2、具有3年以上零售信贷风险量化工作经验，包括但不限于组合分析、准备金计提、不良预估、损益分析；
3、具有高度的业务敏感性与数据敏感性，良好的逻辑思维、组织协调及沟通能力；
4、精通Excel，熟练使用各类数据分析工具进行统计分析。